|
Страница 1
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
15 июня 1998 г. N 23-09/261
О ПОЛОЖЕНИИ О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
___________________________________________________________--
Положение утратило силу постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 28
июня 2001 г. N 175 (Национальный реестр правовых актов
Республики Беларусь, 2001 г., N 77, 8/6419)
___________________________________________________________--
Письмо утратило силу с 1 января 2000 г. постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.20 , в части установления
минимального размера уставного фонда
___________________________________________________________--
Направляем для руководства в работе Положение о порядке
создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на
территории Республики Беларусь. Настоящее положение вводится в
действие с 1 августа 1998 г.
Одновременно сообщаем, что Правление Национального банка
Республики Беларусь от 28.05.1998 (протокол N 11) установило, что
для действующих банков, а также для вновь регистрируемых банков
минимальный уставный фонд должен быть оплачен в сумме,
эквивалентной:
- 2 млн.ЭКЮ для банков, создаваемых учредителями-резидентами,
банков с участием иностранного капитала, если совокупная доля
иностранного капитала в уставном фонде не превышает 20 процентов;
- 5 млн.ЭКЮ для иностранных банков, филиалов иностранных
банков, а также банков с участием иностранного капитала при
достижении совокупной доли иностранного капитала в уставном фонде в
размере не менее 20 процентов.
Первый заместитель
Председателя Правления Н.А.Алексеева
НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
15 июня 1998 г. N 59
УТВЕРЖДЕНО
Протокол заседания Правления
Национального банка
Республики Беларусь
28.05.1998 N 11.3
ПОЛОЖЕНИЕ
О ПОРЯДКЕ СОЗДАНИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ
[Изменения и дополнения:
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19;
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.6 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 16, 8/2564);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 июня 2000 г. N 15.3 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 71, 8/3728);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июля 2000 г. N 17.11 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 82, 8/3893);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 8 ноября 2000 г. N 30.1г (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2000 г., N 116, 8/4457);
Постановление Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73 (Национальный реестр
правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 43, 8/5534).]
В соответствии с Законами Республики Беларусь "О банках и
банковской деятельности в Республике Беларусь" (Ведомости ВС РБ,
1990 г., N 2, ст.15; 1993 г., N 2, ст.16; 1994 г., N 15, ст.219;
1994 г., N 35, ст.572; 1996 г., N 33, ст.598); "О Национальном банке
Республики Беларусь" (Ведомости ВС РБ, 1990 г., N 2, ст.16; 1993 г.,
N 2, ст.14; 1993 г., N 26, ст.326; 1994 г., N 15, ст.218; 1995 г., N
17, ст.178; 1995 г., N 17, ст.188); "Об акционерных обществах,
обществах с ограниченной ответственностью и обществах с
дополнительной ответственностью" (Ведомости ВС РБ, 1992 г., N 35,
ст.552; 1994 г., N 6, ст.72; 1995 г., N 19, ст.233); "Об
инвестиционной деятельности в Республике Беларусь" (Ведомости ВС РБ,
1991 г., N 22, ст.30; 1992 г., N 16, ст.263; 1994 г., N 11, ст.149);
"Об иностранных инвестициях на территории Республики Беларусь"
(Ведомости ВС РБ, 1991 г., N 35, ст.625; 1993 г., N 22, ст.280);
Постановлением Верховного Совета Республики Беларусь "О временном
порядке валютного регулирования и проведения валютных операций на
территории Республики Беларусь" от 20 марта 1992 года (Ведомости ВС
РБ, 1992 г., N 13, ст.221; 1993 г., N 1, ст.7; 1994 г., N 6, ст.82)
(с учетом изменений и дополнений) устанавливается следующий порядок
создания, лицензирования и прекращения деятельности банков на
территории Республики Беларусь.
РАЗДЕЛ 1. ПОРЯДОК СОЗДАНИЯ БАНКОВ
ГЛАВА 1. Общие положения
1. Банками являются государственные, акционерные, кооперативные
и другие учреждения, привлекающие денежные средства и размещающие их
в форме кредита, а также осуществляющие иные операции на основании
лицензии Национального банка Республики Беларусь (далее -
"Национальный банк").
2. Банки создаются учредителями (участниками) - юридическими и
физическими лицами, за исключением общественных объединений,
преследующих политические цели. При этом учредители - юридические
лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством
порядке и иметь устойчивое финансовое положение. Устойчивое
финансовое положение учредителей - юридических лиц характеризуется
отсутствием претензий к юридическому лицу по платежам в бюджет и
убытков в течение последнего года деятельности.
Банки могут учреждаться на основе государственной и частной
форм собственности.
___________________________________________________________--
Абзац третий пункта 2 исключен постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г.
N 9.19
Банки могут создаваться в виде акционерных обществ
(закрытого или открытого типа) и государственных банков.
___________________________________________________________--
3. Банки могут создаваться в форме акционерного общества
(закрытого или открытого) и унитарного предприятия.
___________________________________________________________--
Пункт третий - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июля 2000 г. N 17.11
3. Банки могут создаваться в форме акционерного общества
(закрытого или открытого) и государственного унитарного
предприятия.
___________________________________________________________--
Пункт 3 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
3. Акционерным признается банк, имеющий уставный фонд,
разделенный на определенное число акций равной номинальной
стоимости и несущий ответственность по обязательствам
только своим имуществом. Банком, созданным в виде открытого
акционерного общества, является банк, акции которого
распространяются путем открытой продажи или подписки и их
свободное хождение на рынке ценных бумаг не ограничено
иначе чем по закону. Банком, созданным в виде закрытого
акционерного общества, является банк, хождение акций
которого на рынке ценных бумаг запрещено или ограничено его
Уставом.
___________________________________________________________--
4. Иностранные учредители могут создавать на территории
Республики Беларусь банки со 100-процентным собственным капиталом,
совместные банки на долевой основе с белорусскими соучредителями,
филиалы на правах юридического лица и представительства. Доля
иностранного капитала при создании банка с участием иностранного
капитала, как правило, не должна превышать 49 процентов.
Обязательным условием создания банков, учреждаемых на основе
или с участием иностранного капитала, является наличие в числе
учредителей иностранного банка.
5. Банки, а также филиалы банков-нерезидентов, приобретают
право юридического лица с момента регистрации в Национальном банке.
Банк имеет право приступить к совершению банковских операций после
получения соответствующей лицензии (лицензий) Национального банка.
6. Представительством банка-нерезидента является отдельное
подразделение, действующее на основании Положения и представляющее
интересы банка. Представительство не является юридическим лицом и не
имеет права осуществлять банковские операции. Представительство
получает право на деятельность с момента регистрации в Национальном
банке. Руководитель представительства действует на основании
доверенности, выданной банком-нерезидентом, открывающим
представительство на территории Республики Беларусь.
ГЛАВА 2. Уставный фонд банка (филиала иностранного
банка на правах юридического лица)
7. Уставный фонд банка формируется за счет средств не менее чем
трех участников. Каждый участник имеет право владеть не более, чем
35 процентами уставного фонда. Исключением являются банки,
создающиеся с участием государства.
Уставный фонд банка формируется за счет собственных средств
учредителей (участников) банка. Привлеченные и заимствованные
средства, кредиты не могут быть направлены на формирование и
пополнение уставного фонда. Учредители (участники) банка обязаны
подтвердить наличие, объем и законность происхождения средств,
вносимых в уставный фонд, подлежащих декларированию в установленном
порядке.
8. По решению уполномоченного органа управления банка на
увеличение уставного фонда могут быть направлены подтвержденные
внешним аудитом положительные нереализованные курсовые разницы от
переоценки свободно конвертируемой валюты, ранее внесенной в
уставный фонд *), нераспределенная прибыль прошлых лет и фонды,
созданные за счет прибыли в случае, если названные источники не были
использованы на строительство, приобретение основных фондов и
инвестиции (по данным формы № 2813 "Сведения об источниках затрат на
строительство, приобретение основных фондов и инвестиций и
совокупном финансовом результате"). При этом новый размер уставного
фонда не должен превышать величину чистых активов.
____________________________
*) Под ранее внесенной в уставный фонд свободно конвертируемой
валютой понимается свободно конвертируемая валюта, внесенная
учредителями (участниками) банка в качестве взноса в уставный фонд,
зарегистрированный в установленном порядке, а также свободно
конвертируемая валюта, полученная путем замещения в установленном
порядке рублевой части уставного фонда.
___________________________________________________________--
Абзац первый пункта 8 - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июля 2000 г.
N 17.11
8. По решению собрания акционеров (участников) на
увеличение уставного фонда могут быть направлены
подтвержденные внешним аудитом нераспределенная прибыль
прошлых лет и фонды, созданные за счет прибыли в случае,
если названные источники не были использованы на
строительство, приобретение основных фондов и инвестиции
(по данным формы 2813 "Сведения об источниках затрат на
строительство, приобретение основных фондов и инвестиции и
совокупном финансовом результате").
___________________________________________________________--
По указанным средствам не требуется представление в
Национальный банк справок налоговых органов о представлении
деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд
банка.
___________________________________________________________--
Пункт 8 - в редакции постановления Правления Национального
банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
8. По решению собрания акционеров (участников) на
увеличение уставного фонда может быть направлена
нераспределенная прибыль и фонды, созданные за счет прибыли
за отчетный год (в случае, если названные источники не были
использованы на строительство, приобретение основных фондов
и инвестиции по данным формы 2813 "Сведения об источниках
затрат на строительство, приобретение основных фондов и
инвестиции и совокупном финансовом результате"),
подтвержденные внешним аудитом, которые не подлежат
декларированию.
___________________________________________________________--
9. Учредительный договор по созданию банка вступает в силу с
момента его подписания, если иное не определено в самом договоре или
законодательством Республики Беларусь.
10. К моменту подачи комплекта учредительных документов на
регистрацию (перерегистрацию) уставный фонд банка должен быть
оплачен полностью.
11. Минимальный размер уставного фонда для банков, а также
филиалов иностранных банков на правах юридического лица
устанавливается Национальным банком.
12. Вклады в уставный фонд или оплата акций могут
осуществляться как в денежной, так и в неденежной форме.
Минимальный размер уставного фонда должен быть полностью
оплачен в денежной форме. Доля неденежного взноса в уставном фонде,
сформированном в размере свыше минимального, не должна превышать 40
процентов от зарегистрированного уставного фонда в первые 2 года
работы банка и 20 процентов в последующие годы. При определении доли
неденежной части уставного фонда банков, созданных с участием
иностранного капитала, неденежный взнос оценивается в долларах США и
соотносится с уставным фондом, зарегистрированным в долларах США.
___________________________________________________________--
Абзац второй пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 27 июля 2000 г. N 17.11
Минимальный размер уставного фонда должен быть полностью
оплачен в денежной форме. Доля неденежного взноса в
уставном фонде, сформированном в размере свыше
минимального, не должна превышать 40 процентов в первые 2
года работы банка и 20 процентов в последующие годы.
___________________________________________________________--
К неденежному взносу относятся здания, помещения, сооружения,
другие основные фонды (за исключением незавершенного строительства)
и иное имущество, используемое в банковской деятельности.
___________________________________________________________--
Абзац третий пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
К неденежному взносу относятся нежилые помещения, другие
основные фонды (за исключением незавершенного
строительства) и иное имущество, используемое в банковской
деятельности.
___________________________________________________________--
Вклад не может быть представлен в виде имущества, если право
распоряжения им ограничено в соответствии с законодательством
Республики Беларусь. Внесенные в уставный фонд банка в установленном
порядке материальные активы переходят в его собственность.
___________________________________________________________--
Абзац четвертый пункта 12 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
Вклад не может быть представлен в виде имущества, если
право распоряжения им запрещено или ограничено в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
Внесенные в уставный фонд банка в установленном порядке
материальные активы переходят в его собственность.
___________________________________________________________--
13. Денежные взносы в уставный фонд банка могут осуществляться
как в национальной денежной единице Республики Беларусь, так и в
свободно конвертируемой валюте.
14. Уставный фонд банка, созданного с участием иностранного
капитала, объявляется в долларах США. При создании банка пересчет
вкладов, внесенных в уставный фонд в денежной единице Республики
Беларусь и иностранной валюте, в доллары США осуществляется по
официальному курсу Национального банка на день подписания договора о
создании банка. При увеличении уставного фонда пересчет вкладов,
вносимых в уставный фонд в валюте Республики Беларусь и иностранной
валюте, в доллары США осуществляется по официальному курсу
Национального банка на день принятия собранием участников
(акционеров) решения об увеличении уставного фонда.
___________________________________________________________--
Пункт 14 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 1999 г. N 29.6
14. Уставный фонд банка, созданного с участием
иностранного капитала, объявляется в долларах США. При
создании банка пересчет вкладов, внесенных в уставный фонд
в денежной единице Республики Беларусь и иностранной
валюте, в доллары США осуществляется по официальному курсу
Национального банка на день подписания договора о создании
банка. При увеличении уставного фонда пересчет вкладов,
внесенных в уставный фонд в валюте Республики Беларусь и
иностранной валюте, в доллары США осуществляется по
официальному курсу Национального банка на день принятия
собранием участников (акционеров) решения об увеличении
уставного фонда.
___________________________________________________________--
Пункт 14 дополнен абзацем первым постановлением Правления
Национального банка Республики Беларусь от 24 июня 1999 г.
N 9.19
___________________________________________________________--
Минимальный размер иностранных инвестиций в уставный фонд
банка определяется в размере, эквивалентном 20 тысячам долларов США.
15. При создании банка средства, поступающие от учредителей
(участников) в счет оплаты уставного фонда, аккумулируются на
временном счете, открываемом в Национальном банке.
Средства с временного счета могут быть использованы только для
зачисления на корреспондентский счет банка после его регистрации
либо для возврата на счет учредителя (участника). Операции по
возврату средств контролируются должностными лицами Национального
банка.
16. Для действующих банков средства, поступающие в счет
пополнения уставного фонда, размещаются либо на временном счете в
Национальном банке, либо на счетах группы 151, 152 Плана счетов
бухгалтерского учета в коммерческих банках Республики Беларусь от
27.06.1995 N 555. После регистрации средства с указанных счетов
подлежат зачислению на корреспондентский счет банка. В случае, если
в регистрации отказано, средства подлежат возврату на счет акционера
(участника).
При капитализации полученной по итогам отчетного года прибыли
и направлении нереализованных курсовых разниц от переоценки свободно
конвертируемой валюты, подтвержденных внешним аудитом, по решению
уполномоченного органа управления банков на увеличение уставного
фонда, временный счет не открывается.
___________________________________________________________--
Пункт 16 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июля 2000 г. N 17.11
16. Для действующих банков средства, поступающие в счет
пополнения уставного фонда, размещаются либо на временном
счете в Национальном банке, либо на счетах группы 151, 152
Плана счетов бухгалтерского учета в коммерческих банках
Республики Беларусь от 27.06.1995 N 555. После регистрации
средства с указанных счетов подлежат зачислению на
корреспондентский счет банка. В случае, если в регистрации
отказано, средства подлежат возврату на счет акционера
(участника).
При капитализации полученной по итогам отчетного года
прибыли, подтвержденной внешним аудитом, и направляемой по
решению собрания акционеров (участников) на увеличение
уставного фонда, временный счет не открывается.
___________________________________________________________--
Пункт 16 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
16. Для действующих банков средства, поступающие в счет
пополнения уставного фонда, до регистрации соответствующих
изменений в учредительных документах размещаются либо на
временном счете в Национальном банке, либо на счетах группы
151 "Прочие счета до востребования в других банках" Плана
счетов бухгалтерского учета в коммерческих банках
Республики Беларусь от 27.06.1995 N 555. В случае, если в
регистрации отказано, средства с вышеназванных счетов
подлежат возврату на счет акционера (участника).
При капитализации в уставный фонд банка полученной по
итогам отчетного года прибыли, подтвержденной аудитором,
временный счет не открывается.
___________________________________________________________--
Раздел II. Регистрация и лицензирование
деятельности банков
ГЛАВА 3. Виды банковских лицензий
17. Банкам могут быть выданы следующие виды лицензий:
- общая - лицензия на осуществление банковских операций со
средствами в национальной денежной единице.
Общая лицензия дает право банкам (филиалам иностранных банков
на правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии
перечень банковских операций в национальной денежной единице на
территории Республики Беларусь;
- внутренняя - лицензия на осуществление валютных операций со
средствами в иностранной валюте.
Внутренняя лицензия дает право банкам (филиалам иностранных
банков на правах юридического лица) осуществлять указанный в
лицензии перечень валютных операций в иностранной валюте на
территории Республики Беларусь;
- лицензия на привлечение во вклады и депозиты средств
физических лиц в национальной денежной единице и в иностранной
валюте;
- генеральная лицензия на осуществление банковских операций в
иностранной валюте (далее - Генеральная лицензия);
___________________________________________________________--
Абзац седьмой пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73
- генеральная лицензия на осуществление валютных
операций.
___________________________________________________________--
генеральная лицензия на осуществление банковских операций в
иностранной валюте (далее - Генеральная лицензия) дает право банкам
(филиалам иностранных банков на правах юридического лица)
осуществлять указанный в лицензии перечень валютных операций как на
территории Республики Беларусь, так и за ее пределами;
___________________________________________________________--
Абзац восьмой пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73
Генеральная лицензия на осуществление валютных операций
дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах
юридического лица) осуществлять указанный в лицензии
перечень валютных операций как на территории Республики
Беларусь, так и за ее пределами;
___________________________________________________________--
- лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами.
Лицензия на осуществление операций с драгоценными металлами
дает право банкам (филиалам иностранных банков на правах
юридического лица) осуществлять указанный в лицензии перечень
операций с драгоценными металлами, определенных Банковским кодексом
Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
Абзац десятый пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 29 марта 2001 г. N 73
Лицензия на осуществление операций с драгоценными
металлами дает право банкам (филиалам иностранных банков на
правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии
перечень операций с драгоценными металлами, определенных
нормативными актами Национального банка Республики
Беларусь;
___________________________________________________________--
Абзац десятый пункта 17 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
Лицензия на осуществление операций с драгоценными
металлами дает право банкам (филиалам иностранных банков на
правах юридического лица) осуществлять указанный в лицензии
перечень операций с драгоценными металлами на территории
Республики Беларусь;
___________________________________________________________--
- разовая лицензия на осуществление отдельных операций.
Разовая лицензия дает право на проведение конкретной банковской
операции в иностранной валюте в разовом порядке.
___________________________________________________________--
Абзац тринадцатый пункта 17 - исключен постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
марта 2001 г. N 73
В лицензии указывается конкретный перечень разрешенных
операций (приложения 1, 2, 3, 4 и 6).
___________________________________________________________--
Национальный банк вправе вносить изменения и дополнения в
выдаваемые лицензии в связи с изменением законодательства, а также
отзывать или приостанавливать действие лицензий на отдельные виды
операций в случае выявления в деятельности банка нарушений
законодательства, регулирующего банковскую деятельность.
___________________________________________________________--
Абзац четырнадцатый пункта 17 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
Национальный банк может вносить изменения и дополнения в
выдаваемые им лицензии в связи с изменением
законодательства, а также вносить изменения или
аннулировать их в случае выявления нарушений
законодательства Республики Беларусь и нормативных и иных
указаний Национального банка.
___________________________________________________________--
При аннулировании лицензии на совершение операций с
драгоценными металлами Национальный банк в 5-дневный срок со дня
принятия решения информирует об этом Государственную инспекцию
пробирного надзора Министерства финансов Республики Беларусь.
18. При наличии общей лицензии банки (филиалы иностранных
банков на правах юридического лица) могут с согласия Национального
банка и при наличии соответствующей лицензии органов
государственного управления осуществлять следующие операции:
- выдача за третьих лиц гарантий и обязательств, которые
предусматривают исполнение в денежной форме;
- факторинг;
- операции с ценными бумагами;
- лизинг;
- сдача в аренду специальных помещений или сейфов для хранения
документов и ценностей.
ГЛАВА 4. Учредительные и иные документы, представляемые
для регистрации банка и выдачи лицензии на
осуществление банковских операций
19. Документы, представляемые в соответствии с настоящим
Положением, содержащие более одного листа, должны быть прошиты,
пронумерованы и подписаны Председателем и секретарем собрания
учредителей (участников), скреплены печатью банка (при внесении
изменений в учредительные документы). Неполный комплект документов к
рассмотрению не принимается.
До подачи на регистрацию документов, предусмотренных настоящим
Положением, учредители (участники) банка должны согласовать с
Мингорисполкомом (облисполкомом) и Национальным банком наименование
банка.
Для согласования с Национальным банком учредители представляют
письмо-ходатайство с указанием наименования создаваемого банка.
Решение о согласовании принимается заместителем Председателя
Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение,
осуществляющее рассмотрение документов, представляемых для
регистрации, и сообщается учредителям в десятидневный срок со дня
подачи ходатайства.
___________________________________________________________--
Пункт 19 дополнен абзацами вторым и третьим постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
___________________________________________________________--
20. Для регистрации банка, создаваемого
учредителями-резидентами, и получения лицензии на осуществление
банковских операций учредители представляют в Национальный банк
следующие документы в 2-х экземплярах (Устав банка представляется в
3-х экземплярах).
20.1. Заявление о государственной регистрации банка
(приложение 9), включающее: бизнес-план создаваемого банка и
обоснование технической возможности и квалификационной готовности
банка совершать банковские операции; информацию об учредителях
банка; цель создания банка; систему управления деятельностью банка
(в том числе создание службы внутреннего аудита).
___________________________________________________________--
Абзац первый подпункта 20.1 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
20.1. Ходатайство о регистрации банка и выдаче лицензии
на осуществление банковских операций, включающее:
бизнес-план создаваемого банка и обоснование конкурентных
преимуществ, технической возможности и квалификационной
готовности банка совершать банковские операции; информацию
об учредителях банка; цель создания банка; систему
управления деятельностью банка (в том числе создание службы
внутреннего аудита).
___________________________________________________________--
Информация об учредителях банка должна содержать:
полное наименование и юридический адрес, телефон, факс
учредителей - юридических лиц;
документы, содержащие сведения о собственниках имущества
(учредителях, участниках) банка - физических лицах (копию трудовой
книжки, заверенную по последнему месту работы, копию пенсионного
удостоверения, заверенную органами социального обеспечения по месту
жительства, для неработающих - справку органа занятости);
номер расчетного (текущего) счета, наименование, код,
местонахождение банка, в котором открыт счет;
___________________________________________________________--
Абзац пятый подпункта 20.1 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 1999 г. N 29.6
платежные реквизиты учредителей;
___________________________________________________________--
___________________________________________________________--
Абзац шестой подпункта 20.1 исключен постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 30
декабря 1999 г. N 29.6. Абзацы седьмой - тринадцатый
считать соответственно абзацами шестым - двенадцатым
номер текущего счета и наименование банка, в котором
открыт счет;
___________________________________________________________--
предполагаемая доля участия в уставном фонде;
справка налоговых органов об отсутствии претензий к учредителю
- юридическому лицу по платежам в бюджет и государственные
внебюджетные фонды;
учетный номер налогоплательщика;
нотариально заверенные копии учредительных документов и
свидетельства о государственной регистрации, подтверждающие
государственную регистрацию юридических лиц, выступающих в качестве
учредителей (участников) банка.
___________________________________________________________--
Подпункт 20.1 после абзаца первого дополнен абзацами 2-9
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19. Абзацы 2-4 считать
соответственно абзацами 10, 11, 12
___________________________________________________________--
Учредители также представляют обязательство арендодателя о
предоставлении в аренду офисного здания (помещения), в котором будет
располагаться банк в случае его регистрации, а также документы,
подтверждающие право собственности арендодателя на это здание
(помещение).
Здание (помещение) банка должно иметь оборудование,
охранно-пожарную и тревожную сигнализацию, а для осуществления
кассовых операций - технически укрепленный кассовый узел в
соответствии с требованиями Национального банка.
Заявление подписывается лицом, уполномоченным собранием
учредителей.
___________________________________________________________--
Абзац двенадцатый подпункта 20.1 - с изменениями,
внесенными постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
Ходатайство подписывается лицом, уполномоченным
собранием учредителей.
___________________________________________________________--
20.2. Договор о создании банка, заверенный в установленном
порядке, и протокол собрания учредителей, решение собственника
имущества или уполномоченного им органа о создании унитарного
предприятия.
___________________________________________________________--
Подпункт 20.2 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 27
июля 2000 г. N 17.11
20.2. Договор о создании банка, заверенный в
установленном порядке, и протокол собрания учредителей.
___________________________________________________________--
20.3. Устав банка, который должен содержать:
- фирменное (полное, официальное) наименование с указанием на
организационно-правовую форму и сокращенное - для использования в
платежных документах. Фирменное наименование включает слово "банк";
- местонахождение (юридический адрес) банка;
- цели деятельности;
___________________________________________________________--
Подпункт 20.3 после абзаца третьего дополнен абзацем
четвертым постановлением Правления Национального банка
Республики Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19. Абзацы
четвертый-шестнадцатый считать соответственно абзацами
пятым-семнадцатым
___________________________________________________________--
- перечень операций, которые предполагает осуществлять банк в
соответствии с Законом Республики Беларусь "О банках и банковской
деятельности в Республике Беларусь;
___________________________________________________________--
Абзац пятый подпункта 20.3 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 30 декабря 1999 г. N 29.6.
- перечень банковских операций, которые предполагает
осуществлять банк в соответствии с Законом Республики
Беларусь "О банках и банковской деятельности в Республике
Беларусь ";
___________________________________________________________--
- сведения о размере уставного фонда, порядке и источниках его
формирования (для банков, созданных в форме унитарного
предприятия);
___________________________________________________________--
Абзац шестой подпункта 20.3 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
- сведения о размере уставного фонда;
___________________________________________________________--
- порядок образования имущества и распределения прибыли, а
также покрытия убытков;
- порядок управления деятельностью банка: структура и
компетенция его органов управления и контроля; порядок их
образования и принятия ими решений, в том числе по вопросам, решения
по которым принимаются единогласно или квалифицированным
большинством голосов;
- права и обязанности учредителей (участников);
- размер вклада, дающего право одного голоса на собрании
учредителей банка;
- порядок ликвидации и реорганизации банка.
Устав банка, созданного в форме акционерного общества, кроме
указанных выше положений, должен содержать следующие сведения:
- форма акционерного общества (открытое или закрытое);
- виды выпускаемых акций, их количество и номинальная
стоимость, соотношение акций различных видов;
- полный перечень ограничений хождения акций (для ЗАО).
К Уставу банка, созданного в виде закрытого акционерного
общества, прилагается список учредителей, который должен включать в
себя: наименование и юридический адрес учредителей - юридических
лиц, паспортные данные физических лиц, размер вклада, долю участия в
уставном фонде. Данные сведения должны быть подписаны лицом,
уполномоченным собранием учредителей.
Устав должен быть утвержден собранием учредителей и подписан
лицом, им уполномоченным.
20.4. Прогнозный баланс и расчет плана доходов, расходов и
прибыли банка на конец первого года деятельности.
20.5. Справки налоговых органов о представлении инвесторами
деклараций об объемах и источниках инвестиций в уставный фонд банка,
оформленные в порядке, установленном законодательством.
___________________________________________________________--
Абзац первый подпункта 20.5 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
20.5. Декларации об объемах и источниках инвестиций в
уставный фонд банка, справки налоговых органов,
подтверждающие объемы и источники инвестиций, указанные в
декларациях инвесторов. Декларации представляются на объемы
инвестируемых финансовых ресурсов в пределах сумм,
подлежащих декларированию в соответствии с действующим
законодательством.
___________________________________________________________--
На неденежные взносы должны быть представлены документы,
подтверждающие право собственности.
20.6. Согласие местных органов управления на размещение на их
территории банка.
20.7. Сведения о профессиональной пригодности кандидатов на
должности руководителя, его заместителей и главного бухгалтера
банка, его заместителей, подтвержденные аттестационной комиссией
Национального банка.
___________________________________________________________--
Подпункт 20.7. - в редакции постановления Правления
Национального банка Республики Беларусь от 27 июля 2000 г.
N 17.11
20.7. Сведения о профессиональной пригодности кандидатов
на должности руководителей и главного бухгалтера банка,
подтвержденные аттестационной комиссией Национального
банка.
___________________________________________________________--
20.8. Документ, подтверждающий разрешение собственника
имущества либо уполномоченного им органа, на отчуждение
государственного имущества, при участии государства в качестве
учредителя.
20.9. Документы, подтверждающие формирование в соответствии с
законодательством уставного фонда банка: платежный документ,
подтверждающий внесение денежного вклада в уставный фонд, и акт
оценочной комиссии, утвержденный общим собранием учредителей
(участников), о стоимости неденежного вклада, вносимого в уставный
фонд, а также заключение независимой экспертизы достоверности оценки
вносимого имущества, проведенной в соответствии с действующим
законодательством Республики Беларусь.
___________________________________________________________--
Абзац первый подпункта 20.9 - в редакции постановления
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
20.9. Акт оценочной комиссии, утвержденный общим
собранием учредителей, о стоимости неденежного вклада,
вносимого в уставный фонд, а также заключение экспертизы
достоверности оценки вносимого имущества, проведенной в
соответствии с действующим законодательством Республики
Беларусь.
___________________________________________________________--
При необходимости Национальный банк вправе истребовать
документы, информацию, подтверждающие устойчивое финансовое
положение учредителей.
20.10. Платежный документ, подтверждающий внесение платы за
государственную регистрацию.
___________________________________________________________--
Положение дополнено подпунктом 20.10 постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19.
___________________________________________________________--
21. Для регистрации и получения лицензии на совершение
банковских операций иностранному банку, а также банку с участием
иностранного капитала необходимо кроме документов, перечисленных в
п.20, представить в Национальный банк следующие документы.
21.1. Документы, подтверждающие согласие контрольного органа
страны иностранного учредителя на его участие в создании банка на
территории Республики Беларусь, либо заключение этого органа об
отсутствии необходимости получения такого согласия.
21.2. Для иностранного учредителя - юридического лица,
документы, содержащие доказательства его юридического статуса
(справка от регистрирующего (лицензирующего) органа иностранного
государства, или свидетельство о регистрации, или выписка из
торгового реестра страны, классификатора и т.п.) и
платежеспособности (справка от банка, в котором открыт расчетный
счет иностранного юридического лица, подтверждающая отсутствие
претензий к счету участника (акционера).
___________________________________________________________--
Абзац первый подпункта 21.2 - с изменениями, внесенными
постановлением Правления Национального банка Республики
Беларусь от 24 июня 1999 г. N 9.19
21.2. Для иностранного учредителя - юридического лица,
банка документы, содержащие доказательства его юридического
статуса (справка от регистрирующего (лицензирующего) органа
иностранного государства, или свидетельство о регистрации,
или выписка из торгового реестра страны, классификатора и
т.п.) и платежеспособности (справка от банка, в котором
открыт расчетный счет иностранного юридического лица,
подтверждающая отсутствие претензий к счету участника
(акционера).
___________________________________________________________--
При необходимости Национальный банк может запросить
представление Устава, финансовой отчетности, аудиторского заключения
и других документов.
В отношении физических лиц - рекомендации не менее чем от двух
иностранных юридических лиц или граждан с известной
платежеспособностью.
При внесении иностранным инвестором средств в свободно
конвертируемой валюте представление деклараций не требуется.
22. Для создания филиала иностранного банка на правах
юридического лица, а также представительства банк-нерезидент
представляет в Национальный банк следующие документы: *)
____________________________
*) При создании представительства на территории Республики
Беларусь документы, перечисленные в подпунктах 3 и 4 пункта 22, не
требуются.
22.1. Ходатайство с обоснованием создания филиала или
представительства со ссылкой на решение органа управления банком, с
указанием полного наименования головного банка, даты и места его
регистрации.
Представляется обязательство арендодателя о предоставлении в
аренду офисного здания (помещения), в котором будет располагаться
филиал или представительство в случае его регистрации, а также
документы, подтверждающие право собственности арендодателя на это
здание.
___________________________________________________________--
Подпункт 22.1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
22.1. Ходатайство с экономическим обоснованием создания
филиала (представительства) со ссылкой на решение органа
управления банком, с указанием полног о наименования
головного банка, даты и места его регистрации.
Представляется обязательство арендодателя о
предоставлении в аренду офисного здания (помещения), в
котором будет располагаться филиал (представительство) в
случае его регистрации, а также документы, подтверждающие
право собственности арендодателя на это здание.
___________________________________________________________--
22.2. Положение о филиале или представительстве.
___________________________________________________________--
Подпункт 22.2 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
22.2. Положение о филиале (представительстве).
___________________________________________________________--
22.3. Прогнозный баланс филиала и расчет плана доходов,
расходов и прибыли на конец первого года деятельности.
22.4. Сведения о профессиональной пригодности кандидатов на
должности руководителей и главного бухгалтера филиала,
подтвержденные аттестационной комиссией Национального банка.
22.5. Согласие местных органов управления на размещение на их
территории филиала или представительства иностранного банка.
___________________________________________________________--
Подпункт 22.5 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 24
июня 1999 г. N 9.19
22.5. Согласие местных органов управления на размещение
на их территории филиала (представительства) иностранного
банка.
___________________________________________________________--
22.6. Документ, подтверждающий согласие контрольного органа
страны банка-нерезидента на открытие филиала в Республике Беларусь,
содержащий подтверждение юридического статуса банка и его
платежеспособности. Информацию контрольного органа страны
банка-нерезидента на открытие представительства в Республике
Беларусь, содержащую подтверждение юридического статуса банка и его
платежеспособности.
При необходимости Национальный банк вправе запросить копию
Устава банка-нерезидента и отчет о его деятельности.
23. Все документы для регистрации иностранных банков и банков с
участием иностранного капитала, а также филиалов иностранных банков
на правах юридического лица представляются на языке иностранных
учредителей, а также на белорусском (русском) языке, легализованные
в установленном порядке.
24. Для получения лицензии на привлечение во вклады и депозиты
средств физических лиц необходимо представить следующие документы:
24.1. Ходатайство о выдаче лицензии на привлечение во вклады и
депозиты средств физических лиц, за подписью руководителя
уполномоченного органа.
24.2. Справку из налогового комитета по месту обслуживания
банка об отсутствии задолженности перед бюджетом.
25. Для получения согласия Национального банка на право
осуществления банком операций, определенных п.18 настоящего
Положения за исключением операций с ценными бумагами, необходимо
представить следующие документы.
Порядок получения согласия Национального банка на
осуществление банком операций с ценными бумагами регулируется
отдельным нормативным правовым актом Национального банка.
___________________________________________________________--
Пункт 25 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
июня 2000 г. N 15.3.
25. Для получения согласия Национального банка на право
осуществления банком операций, определенных п.18 настоящего
Положения, необходимо представить следующие документы.
___________________________________________________________--
25.1. Ходатайство о получении согласия, подписанное
руководителем уполномоченного органа.
25.2. Экономическое обоснование о готовности банка к
осуществлению операций, требующих согласия Национального банка.
ГЛАВА 5. Документы, представляемые для получения лицензии
на осуществление валютных операций
26. Для получения лицензии на осуществление валютных операций
необходимо представить следующие документы.
26.1. Ходатайство о получении лицензии с обоснованием
экономической целесообразности и готовности банка к осуществлению
операций в иностранной валюте с указанием перечня планируемых к
осуществлению операций; изложением организационной структуры
банка с описанием подразделений, занимающихся операциями с
иностранной валютой (квалификация кадров, специализация отделов и их
техническое оснащение). Ходатайство подписывается руководителем
уполномоченного органа.
___________________________________________________________--
Подпункт 26.1 - с изменениями, внесенными постановлением
Правления Национального банка Республики Беларусь от 29
марта 2001 г. N 73
26.1. Ходатайство о получении лицензии с обоснованием
экономической целесообразности и готовности банка к
осуществлению операций в иностранной валюте; изложением
организационной структуры банка с описанием подразделений,
занимающихся операциями с иностранной валютой (квалификация
кадров, специализация отделов и их техническое оснащение).
Ходатайство подписывается руководителем уполномоченного
органа.
___________________________________________________________--
26.2. Сведения о профессиональной пригодности должностных лиц,
осуществляющих и курирующих валютные операции, с приложением копии
документов, подтверждающих прохождение ими тестирования в
Национальном банке.
27. Национальный банк принимает к рассмотрению ходатайство
банка на получение генеральной лицензии не ранее одного года с даты
Стр.1 |
Стр.2 |
Стр.3 |
Стр.4
|
