по состоянию на 25 января 2005 года

<<< Главная страница | < Назад

Вопрос :

Обязан ли банк требовать от физического лица – резидента представления документов, обосновывающих перевод частного характера?

Ответ :

В соответствии с <<< Инструкцией о банковском переводе, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 № 66 >>> , физические лица представляют в уполномоченные банки документы (в том числе переданные по факсимильной связи), необходимые для осуществления банком контрольных функций при проведении операций по банковскому переводу (информационные материалы, рекламу и другие документы, содержащие информацию о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров и услуг, назначении платежа).

Вместе с тем, учитывая возможность осуществления физическим лицом – резидентом в пользу физического лица – нерезидента перевода, носящего частный характер и не связанного с фактом исполнения на возмездной основе гражданско-правовых сделок, предполагающих выполнение обязательств по оплате, полагаем, что в данном случае для банка отсутствует необходимость истребования от плательщика представления документов, обосновывающих данную операцию.

Валерий Шулековский , экономист.

<<< Главная страница | < Назад

pravo.kulichki.ru ::: pravo.kulichki.com ::: pravo.kulichki.net

2004-2015 Республика Беларусь